Ab wann goldkauf identität

Da bar bezahlt wird, ist anonymer Goldkauf grundsätzlich bei jedem Edelmetallhändler möglich, der ein Ladengeschäft hat. Ganz einfach: Cash gegen Ware. Onlinekauf entfällt, denn das hinterlässt Spuren. Genauso wie Bezahlung per Kreditkarte oder eine Überweisung niemals anonym ist. Bis zur Obergrenze von 1. Käufer müssen also in diesem Fall einen Ausweis vorlegen. Oder man bezahlt per Kreditkarte oder Banküberweisung, was ebenfalls als Identitätsnachweis gilt. Der Begriff Tafelgeschäft kommt übrigens aus dem Bankwesen. An diesem "Tafelschalter" wurde also Bargeld gegen Finanzprodukte getauscht. Man zahlt bar am Kassenschalter, dann übergibt der Händler die gewünschten Münzen und Barren. Es wird keine Identität geprüft , es gibt keine Registrierung oder Ähnliches. Der Name steht aber nicht auf der Quittung. Doch für manche Edelmetallhändler steht das anonyme Tafelgeschäft auf dem Prüfstand. Zunächst führten die aufwändigen Bestimmungen des aktualisierten Geldwäschegesetzes zu einem erheblichen Mehraufwand beim Barverkauf, den nicht jeder leisten will.

Ab wann Goldkauf Identität verlangt?

Beim Bundesfinanzministerium erarbeitet man einen ersten Gesetzentwurf "Referenten-Entwurf". Augenfälligste Neuerung: Reduzierung der Bargeld-Obergrenze auf 2. Dort insbesondere Seite Die Vorlage des BMF wird im Juli als "Regierungsentwurf" im Wesentlichen übernommen: www. Damit verbunden die Pflicht der Mitgliedsstaaten, diese Richtlinie bis Januar in nationale Gesetze umzusetzen. Eine deutliche Beschneidung des anonymen Tafelgeschäftes. Bei einer Obergrenze von nur noch 2. Trotzdem werden immer noch viele Anleger Gold anonym kaufen wollen. Tipp: Die GOLD. DE Händlerliste mit renommierten Händlern! Alle dort aufgeführten Edelmetallhändler tragen das Siegel GOLD. DE-zertifiziert : Zur GOLD. DE Händlerliste. Erheblicher Mehraufwand. Für viele kleinere Händler möglicherweise existenzbedrohend. Denn beim Überschreiten der Bargeld-Obergrenze ist es mit einer Ausweisprüfung allein nicht getan. Bei Verdacht müssen Meldungen an die Behörden gemacht werden. Die Befugnisse der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen FUI wurden gestärkt, das Transparenzregister ist nun für die Öffentlichkeit zugänglich.

Goldkauf und Identitätsprüfung: Was Sie wissen müssen

In Deutschland ist es Gesetz, dass der Edelmetallhandel beim Ankauf von beispielsweise Goldschmuck den Personalausweis des Verkäufers sehen muss. Bitte denken Sie daran, einen gültigen Personalausweis oder Reisepass mitzubringen. Wir müssen als Edelmetallhändler sicherstellen, dass wir alle relevanten Informationen über den Veräufer haben und dass diese Informationen auch verifiziert werden können. Aus diesem Grund ist es notwendig, einen gültigen Ausweis vorzulegen, der Ihre Identität und Staatsangehörigkeit bestätigt. Wir schätzen Ihre Kooperation und freuen uns auf Sie. Wenn Sie Fragen haben oder weitere Informationen benötigen, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren. Der Grund hierfür ist, dass der Händler sicherstellen möchte, dass der Schmuck nicht gestohlen wurde und der Verkäufer über 18 Jahre alt ist. Dies gilt für Edelmetalle in Form von Gold, Silber, Platin und Platin Metalle wie Palladium. Weiter sind edelmetallhaltige Legierungen wie Zahngold , sowie Waren aus Edelmetall oder edelmetallhaltigen Legierungen. Dazu gehören auch Edelsteine wie Diamanten.

Identität beim Goldkauf: Regeln und Vorschriften

Wie schon bereits erwähnt gibt es relativ neue gesetzliche Grundlagen zum Kaufen von Gold mit oder ohne Registrierung, dies dient in erster Linie der Bekämpfung der Geldwäsche. Dennoch haben auch seriöse Goldhändler die Verpflichtung bzw. Sorgfaltspflicht den neuen gesetzlichen Bestimmungen nachzukommen. Diese gesetzlichen Regelungen gelten nur bei Barzahlungsbeträgen über 2. Die Verpflichtungen gelten ebenfalls sobald mehrere Transaktionen vorliegen, sofern der Goldhändler hier eine Verbindung sieht, muss ebenfalls die nachfolgend erklärte Identifikationsprüfung durchgeführt werden. Für die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben sind die Verkäufer selbst in der Sorgfaltspflicht und müssen für die Einhaltung der Regelungen sorgetragen. Beim Handel über 2. Es ist nach wie vor für Sie möglich so viel Gold wie Sie wünschen zu kaufen und zu verkaufen, dennoch besteht wie o. Dennoch hat es sowohl Nach-, als auch Vorteile anonyme Tafelgeschäfte zu machen. Ein anonymer Goldkauf ist nur persönlich umsetzbar, denn auch bei anonymen Käufen im Internet, die per Online Überweisung oder Kreditkarte vollzogen werden, ist es fraglich inwieweit die persönlichen Daten hier anonym bleiben.